年僅32歲的陳天橋,創辦盛大網絡僅僅5年,就在美國納斯達克成功上市,擁有150億元的資產;黃光裕「左右手置換」輕鬆地實現了買殼上市;牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利讓「蒙牛」跑出了火箭的速度。

   可以說,他們都是成功企業家的代表,都是中國企業境外資本運作的典範。他們的成功,令多少人「羨慕、嫉妒、恨」,渴望自己的企業也能成功地募集一筆資金,甚至成功上市。然而一些創業者由於缺乏金融知識、工商信息封閉和急於求成,面對融資問題不夠理智,為此付出了昂貴的代價。

   近幾年來,曾發生過無數起投資公司或投融資服務機構以「美國世界銀行集團」或「美國納斯達克」等駐國內辦事處名號,打著為中小企提供融資服務的幌子,用「提供巨額項目資金」、「先投資後上市」、「明投暗貸」等為誘餌進行融資詐騙活動,騙取境內企業預付大量考察費、評估費、服務費或保證金,然後銷聲匿跡,大肆進行詐騙活動,並且活動日益猖獗,手法日益隱蔽,應當引起警惕。

   應該怎樣識破和防範這些融資騙局而正確融資呢?

   一、 融資詐騙的一般方式

   1. 考察費。融資騙子與企業聯繫時,在不瞭解企業情況的前提下要求到企業考察,且要求支付考察費。

    2. 項目受理費。融資騙子在收到企業的有關資料後要求融資企業繳納的對項目進行評估和項目預審發生的費用。

    3. 撰寫商業計劃書費用。融資騙子對要求融資企業提供的商業計劃書以各種理由不予認可,並要求必須提供所謂「國際標準格式」的商業計劃書。

    4. 評估費。在融資過程中,融資騙子會要求對資產或項目進行評估。要求企業到指定的融資服務機構或評估機構進行評估。

    5. 保證金。融資騙子要求融資企業必須嚴格按照自己預先設定的程序操作,否則不往下進行,並且設置了嚴格的違約條款。

    二、 融資騙局的常用步驟

    1. 普遍撒網,海選目標

    融資騙子通過正當程序註冊國內代表處並提供融資的一套專業方案和步驟,並借助一些國家政府機構或社團組織為企業提供培訓、咨詢洽談會、論壇、融資演講報告等活動,甚至能提供融資成功案例,可信度極高。

   2. 為「有價值的客戶」洗腦

    通過第一階段海選後,篩選出一些「有價值的客戶」,誇贊其企業前途光明,潛力巨大,通過他們的包裝就能獲得所需要的融資,且一再申明前期咨詢不收取任何費用。讓融資人心花怒放、神經麻醉,判斷力降低。

    3. 派「專家」進行「實地考察」

    所謂派專家「實地考察」,是騙取考察費。為了增加可信度,一般還會做一份《項目考察實地記錄綱要》,他們會一起簽字畫押,表示大家一致同意,說這些文件會報送所謂的總部批准,給融資企業吃一顆定心丸,覺得這個錢花得值得。

   4. 初審通過後簽訂合資意向書

   融資騙子在合適的時候會告知企業項目已通過批准,並邀請前來簽訂相關法律文書。等融資企業上門簽訂《合資意向書》或者《投資協議書》時,卻被告知需要補充一些資料,並需要按國際標準格式撰寫,必須由總部認可的權威機構編寫,費用由企業和**投資咨詢管理有限公司商談。因為此時已經簽訂了《投資協議書》,融資人一般心存僥倖,於是一般會按照騙子指引越陷越深。

    5. 進行資產評估

    融資騙子進一步提出「需要對企業的資產進行評估以後用項目本身作為抵押」。融資人聽了這樣「合情合理」的要求,似乎認為這也是應該做的,不然投資人怎麼可以放心投資呢?就在這樣「合情合理」的情況下,數目不小的評估報告費又落入到指定的資產評估機構的賬號里。

    6. 進行項目投資安全和增值潛力分析

     在告知「第一期幾千萬會先打到企業賬戶上」後,融資騙子安排的「財務人員」會過來洽談有關財務的事宜,企業被要求做一份《項目投資安全和增值潛力分析報告》和符合美國會計准則的《三年財務設計報告》,於是又是不菲的報告費。當企業融資做到這個地步的時候,雖然有些顧慮,覺得有些陰謀,但放棄又不甘心。

    7. 設計擔保騙局

    此時,融資騙子設計擔保陷阱,將融資項目轉移到了所謂的「擔保公司」(也是同伙),他們的理由是:由於第一次合作,為了降低投資風險,首批款需要擔保公司擔保。擔保公司會和融資人簽訂一份《融資擔保合同書》,收取相應擔保費用。

    8. 客戶違約自動退出

    融資企業到這一步會覺得只差最後一步了,如果放棄,之前的付出將全部打水漂,繼續下去或許就能成功。但是交了擔保費後,擔保公司又被指引進行以上「考察」的遊戲。選擇的時候到了,如果繼續進行,就必須做更多的投入,還看不到結果,還可能因自身原因導致違約,繳納違約金。

    融資,切勿操之過急,要謹慎,謹慎,再謹慎!莫要被騙術蒙蔽了雙眼,交了冤枉「學費」。融資有風險,辨別須謹慎。